在近日举办的北京商业品牌大会金融消费专题论坛上，中信建投证券财富委副主任李响就金融科技赋能财富管理服务发表了深度见解。他指出，面对千万级客户群体，传统服务模式已难以满足个性化需求，证券行业正通过智能化转型构建差异化服务体系，让普通投资者也能获得精准适配的财富管理方案。
据介绍，中信建投证券已构建起"智能大脑+服务网络"的双轮驱动体系。其自主研发的"灵犀平台"通过AI大模型与事件驱动策略引擎，可实时捕捉客户在交易、咨询、持仓等场景中的行为特征。系统每秒处理数万条数据，能精准识别客户潜在需求，自动生成涵盖产品推荐、服务频次、沟通方式等维度的个性化服务方案。目前该平台已为超八成活跃客户建立动态画像，服务匹配准确率较传统模式提升60%以上。
在客户服务响应机制方面，该公司创新推出"优问系统2.0"。该系统整合了机器学习算法与专业投顾知识库，可自动解答85%以上的常规咨询，复杂问题则无缝转接人工专家。通过智能分流机制，客户平均等待时间缩短至15秒内，问题解决效率提升3倍。特别值得关注的是，系统会根据客户资产规模、风险偏好等特征，动态调整服务团队配置，确保每位投资者都能获得与其需求匹配的专业服务。
针对长尾客群服务难题，中信建投证券打造的"普惠中心"已实现四大核心系统贯通。通过统一客户ID体系，系统可自动识别客户全生命周期需求，搭载智能外呼、质检等工具形成服务闭环。例如，当客户持仓产品到期前，系统会自动触发配置优化提醒；市场出现异常波动时，能即时推送投教内容与风险提示。这种集约化运营模式使服务成本降低40%，却能覆盖此前难以触达的中小投资者群体，真正实现普惠金融的规模化落地。
