浦发银行近日宣布推出全新升级的“财资α”资产配置服务体系，旨在通过深度融合财富管理与资产管理，为客户提供更加智慧、便捷的财富管理体验。此次升级标志着该行在数智化战略推进中迈出重要一步，致力于满足客户日益多元化的资产配置需求。
新服务体系围绕“研、配、选、顾、数”五大核心环节展开全面优化。通过整合集团投研资源，成立专业资产配置工作室，汇聚跨市场分析专家，为客户提供更具前瞻性的研究支持。在配置环节，服务从客户家庭资产负债表出发，构建涵盖收支平衡、风险防范、投资增值及目标规划的全流程方案，实现科学化资产配置。
产品筛选机制同步升级，依托“靠浦精选”品牌建立严格评价体系，从买方视角出发，重点筛选策略透明、风格稳健、长期表现优异的产品，帮助客户降低选择成本。投顾服务则延伸至财富诊断、养老规划、基金分析等场景，通过实时跟踪持仓表现，为客户提供全程陪伴式服务。
数智化能力成为此次升级的关键支撑。系统通过数据整合与AI算法优化，推出综合资产配置、资产回顾报告等线上功能，将复杂操作简化为可视化界面。同时打造智能财富助手“浦小财”，集成“智研、智营、智配、智管”四大模块，提供行情查询、产品对比、配置建议等智能交互服务，为一线服务团队提供技术赋能。
该服务体系通过技术驱动服务效能提升，实现研究支撑、配置方案、产品筛选、投顾陪伴的闭环管理。客户可通过数字化工具自主完成资产检视，或获得定制化配置建议，体验从“人工服务”向“智能服务”的转型。此次升级标志着浦发银行在财富管理领域形成差异化竞争优势，为行业数智化转型提供实践样本。
