为进一步优化客户资产配置体验，浦发银行近日正式推出全新升级的“财资α”资产配置服务体系。该体系以财富管理与资产管理双轮驱动为核心，通过数字化技术赋能，构建起覆盖全账户、全流程、全场景的智慧财富管理生态，为投资者提供更精准、更高效的财富管理解决方案。
此次升级聚焦“研、配、选、顾、数”五大维度，形成闭环式服务体系。在专业投研层面，浦发银行整合集团内外部投研资源，成立跨市场资产配置工作室，汇聚超过200名资深专家，通过宏观经济、市场趋势、资产类别等多维度分析，为配置策略提供数据支撑。科学配置环节则创新引入家庭资产负债表管理模型，从客户全生命周期需求出发，定制涵盖现金管理、风险保障、投资增值、传承规划的阶梯式方案。
产品筛选机制实现全面迭代，升级后的“靠浦精选”品牌建立量化评估体系，从收益风险比、策略稳定性、管理人资质等12项指标进行动态评分，目前纳入优选池的产品数量较此前提升40%，覆盖公募、私募、理财、保险等全品类。投顾服务方面，推出“财富健康度”评估工具，通过定期生成资产诊断报告、持仓收益分析、市场机会提示等服务，实现从单一产品销售向全周期陪伴转型。
数字化能力成为本次升级的核心亮点。新体系搭载智能财富管理平台，集成四大创新功能：全账户资产透视系统可实时整合客户在浦发银行及他行的金融资产数据；AI资配引擎能在3秒内生成个性化配置建议书；智能基金诊断工具通过机器学习模型分析基金历史表现与市场匹配度；线上服务中枢支持7×24小时在线咨询与交易。这些功能使客户操作步骤从平均12步缩减至3步，服务响应速度提升70%。
值得关注的是，浦发银行同步推出AI财富助手“浦小财”。该智能体基于千亿级金融知识图谱构建，具备自然语言交互能力，可实时解答市场行情、产品特性、配置策略等高频问题。测试数据显示，“浦小财”对复杂金融问题的解答准确率达92%，服务效率较人工提升5倍。目前该工具已在手机银行、网上银行等渠道全面上线，月服务客户超50万人次。
